Alors qu’une génération entière grandissait professionnellement, il est devenu évident que les jeunes de 18 à 40 ans avaient du mal à atteindre des jalons d’épargne et ne trouvaient pas beaucoup d’aide avec ce que les fournisseurs d’investissement traditionnels avaient à offrir.
L’équipe de Wealthsimple relève son défi de front en offrant un tout nouveau type d’expérience — suffisamment attrayant pour les inciter à investir pour la retraite. Aujourd’hui, la fintech attire plus d’utilisateurs que pratiquement tout autre fournisseur de services financiers au Canada.
« Aujourd’hui, plus de 1,5 million de Canadiens utilisent les produits Wealthsimple et continuent d’augmenter. Avec Flinks, nous pouvons accueillir des milliers de clients chaque jour en quelques minutes, rendant un processus complexe aussi simple et sans friction que possible. »
— Laura Lampe, directrice principale des opérations, Wealthsimple
Lisez la suite pour découvrir comment Wealthsimple s’appuie sur la couche de données de Flinks pour offrir une expérience si simple et conviviale — les consommateurs s’inscrivent et commencent à investir en moins de temps que nécessaire pour remplir un formulaire papier.
Objectif
- Tenir leur promesse de marque en rendant les services financiers simples et facilement accessibles, dès le début de la relation client — dans leur expérience d’intégration
Approche
- Construire des processus sophistiqués, basés sur les données, KYC/AML, authentification de compte et détection de fraude, alimentés par la connectivité des données financières
Avantages
- Établir la norme industrielle pour l’intégration entièrement numérique des utilisateurs
- Maintenir un CAC abordable grâce à une forte croissance de volume
- Offrez une expérience de marque qui prépare les utilisateurs à une relation à long terme
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Bâtir la nouvelle norme dans les services financiers
En seulement quelques années, Wealthsimple s’est imposée parmi les principales fintechs d’Amérique du Nord. Et, surtout, sur les téléphones intelligents de centaines de milliers d’utilisateurs.
Ce n’est pas une mince affaire. Les jeunes générations ne se reconnaissent généralement pas dans les offres traditionnelles d’épargne et d’investissement. Wealthsimple parvient à percer le bruit avec une promesse attrayante : tout le monde peut atteindre ses objectifs financiers, il vous suffit d’avoir les bons outils.
Le numérique, il s’avère, est l’environnement parfait pour bâtir la nouvelle norme dans les services financiers : une expérience simple et conviviale qui place les utilisateurs aux commandes.
L’équipe de Wealthsimple a construit une expérience entièrement numérique qui s’éloigne des caractéristiques des services financiers — les rendez-vous en personne et les formulaires papier ou numériques lourds — afin de rendre l’investissement accessible.
La finance est un secteur fortement réglementé : comme toute autre institution financière, Wealthsimple doit répondre à des exigences de conformité complexes chaque fois qu’elle accueille un nouvel utilisateur en recueillant des informations KYC et AML. Pour aider à authentifier les utilisateurs rapidement et de façon fluide, ils se sont tournés vers Flinks pour intégrer la connectivité des données financières dans leur processus d’intégration.
Avec une seule étape de l’utilisateur — en connectant son compte bancaire directement dans l’expérience d’intégration — Wealthsimple peut récupérer les points de données KYC et AML suivants :
Points de données retournés par Flinks
Informations personnelles
- Nom
- Courriel
- Téléphone
- Discours civique
- Ville
- Province
- Postal Code
- BOÎTE POSTALE
- Pays
Informations au niveau du compte
- Numéro d’établissement
- Numéro de compte
- Numéro de transit
Utilité
Pour les risques internes et la conformité :
- Vérifier l’identité des nouveaux utilisateurs à l’aide d’informations provenant de la banque
- Authentifier les comptes bancaires des nouveaux utilisateurs
- Détecter les utilisateurs frauduleux selon divers facteurs
Utiliser le numérique pour simplifier la vie de chacun
Une leçon clé du succès de Wealthsimple est la suivante : offrir une expérience simple et conviviale ne se limite pas à un design de front-end inspiré. C’est ultimement la conséquence de processus back-end extrêmement sophistiqués.
Wealthsimple intègre la connectivité des données financières avec Flinks directement dans leur expérience d’intégration numérique. Cela permet aux utilisateurs de partager les informations essentielles nécessaires à la réalisation du processus.
La valeur plus profonde, cependant, vient de la façon dont Wealthsimple exploite les données. La couche de données de Flinks fournit des données standardisées à travers un vaste réseau d’institutions financières, que Wealthsimple peut utiliser pour alimenter des analyses sophistiquées de données KYC et AML.
- Du côté des affaires, cela aide Wealthsimple à gérer des processus d’acquisition clients évolutifs et rentables.
- Du côté de l’expérience utilisateur, Wealthsimple accélère les étapes d’authentification et met en place les utilisateurs en seulement quelques minutes.
La combinaison du partage instantané de données et des points de données de haute qualité fournis par Flinks leur permet de se concentrer sur ce qui compte vraiment : établir une relation avec leurs nouveaux utilisateurs, alors qu’ils les lancent sur la voie vers leurs objectifs financiers.
Commencer vite... À s’enrichir lentement
Certaines entreprises ont un tel impact sur leur marché que leurs clients ont du mal à se souvenir de la vie devant eux, ou à imaginer la vie sans eux. Wealthsimple a acquis son premier succès en tant que conseiller robotique — mais ils sont dans le métier de bâtir des relations durables.
« Notre objectif ultime est d’offrir d’excellents produits et services financiers à tous, peu importe leur âge, leur patrimoine, leur parcours ou leur éducation. »
— Saksham Uppal, gestionnaire de produit de groupe, Wealthsimple
La couche de données de Flinks leur permet de faire une excellente première impression en amener les utilisateurs à la valeur de façon rapide et intuitive. Et à mesure que Wealthsimple élargit sa base d’utilisateurs, ils développent aussi la gamme de produits financiers qu’ils offrent.
Si, comme notre client Wealthsimple, vous souhaitez bâtir votre produit sur la solide couche de données de Flinks, discutez avec nos experts. Il pourra vous guider sur la façon de déployer la connectivité des données financières dans le contexte de votre entreprise.